Qu’est-ce que le blanchiment d’argent ?
Le blanchiment d’argent, c’est le fait de transformer de l’argent sale en de l’argent propre. Rien à voir avec l’aspect physique des billets. L’argent gagné salement, est investi dans d’autres secteurs d’activité afin de ressortir sans mauvais antécédents aux yeux de la loi.
Deux techniques de blanchiment d’argent
Plusieurs techniques existent pour blanchir de l’argent. Parmi eux, nous avons le blanchiment d’argent par injection de l’argent dans un commerce complice, et la déclaration de faux gains en jeux de casino.
L’injection de l’argent dans un commerce complice
Peu importe que le commerce appartienne au criminel qui souhaite blanchir son argent ou à un complice, le blanchiment d’argent par injection dans un commerce complice est très fréquent dans le circuit économique. C’est d’ailleurs l’une des formes de blanchiment la plus simple.
La déclaration de faux gain en jeux de casino
C’est une méthode de blanchiment très facile parce qu’il suffit d’avoir un complice dans le casino (le chef dans la plupart des cas). Le tout est de simuler une perte des gains (l’argent sale) et se faire rembourser en secret par le complice, sans oublier de lui laisser une commission pour son silence. Ni vu ni connu, l’argent reste perdu aux yeux de la loi, mais pas aux yeux du propriétaire.
Le blanchiment d’argent est puni par la loi
Effectivement, le blanchiment d’argent est une fraude comme le mentionne Jean-Marie Santander. Elle est constituée de plusieurs mensonges pour cacher l’origine de l’argent blanchi, sans oublier la source de l’argent qui est sans doute douteuse. Le blanchiment est puni d’une peine d’emprisonnement de 5 ans ferme et d’une amende de 350 000 euros. Et ce n’est pas tout. La peine pour blanchiment, aussi bien la peine d’emprisonnement que l’amende, peut être doublée s’il s’agit d’un blanchiment habituel et/ou l’usage abusif de certaines fonctions dans la société ou dans une entreprise donnée pour procéder au blanchiment.
